【上級編】生命保険契約業務のモデルを作成する

概要

今回の記事では生命保険の契約時の引受査定業務をサンプルにモデルを作成してみましょう。
*サンプルモデルなので実際の業務とは異なる場合があります。

今回のモデルは以下のようになります。大きく分けて保険契約の申込書の環境査定を行う部分、健康診断書と健康状態告知書を使った医務査定の結果を行う部分、両者の結果から保険契約の是非を判定する部分から成っています。特筆する点として、プロセスより上流側のプロセスにパーツを戻す、フィードバック機能が使用されています。これについては使用時に解説を行います。
また、意図的に1つのプロセスの処理時間を長くすることで、ボトルネックをあらかじめ仕込んだモデルとします。これにより、assimeeを使ったボトルネックの発見のやり方やボトルネック解消（処理時間の変更）による効果についての解説も行います。

モデルの作成

今回はモデルが大きいため、環境査定、医務査定、医務査定の下流側とフィードバック、審査の4つの部分に分けてモデルを作成して行きます。フィードバックの部分は上流部分のモデルが作成されていることが必要なため、医務査定と審査のブロックの間で設定を行っていきます。

STEP2　パラメーター図の作成

１．環境査定部分

上図のように書類ごとの処理の分岐から契約データの送信、機械や人による査定、査定結果の取り扱い部分から成ります。

1-1契約申し込み

入荷プロセス：
プロセス名を「顧客」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「申し込み手続き」へ変更

分岐先として3つの置き場プロセスを設置：

置き場プロセス：（環境査定、1-2契約書処理へ）
プロセス名を「契約者情報リスト」へ変更

置き場プロセス：（医務査定、2-1健康診断書処理側へ）
プロセス名を「健康診断書リスト」へ変更

置き場プロセス：（医務査定、2-2健康状態告知書処理側へ）
プロセス名を「健康状態告知書リスト」へ変更

1-2契約書処理

契約書の環境査定を行います。査定は自動査定と人的査定に割り振られ行われます。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「契約者情報リスト」へ変更

作業プロセス：
プロセス名を「契約申込書データ送付」へ変更

置き場プロセス：
プロセス名を「契約申込書リスト」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「環境査定：機械判定」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「査定振分」へ変更

分岐先として2つの置き場プロセスを設置：

置き場プロセス：（自動査定側、1-3「自動査定用リスト」（自動査定側）側へ）
プロセス名を「自動査定用リスト」へ変更

置き場プロセス：（手動査定側、1-4「手動査定用リスト」（手動査定側）側へ）
プロセス名を「手動査定用リスト」へ変更

1-3「自動査定用リスト」（自動査定側）側

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「自動査定用リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「環境査定：自動査定」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「査定結果」へ変更

置き場プロセス：
プロセス名を「環境査定済契約申込書リスト」へ変更

1-4「手動査定用リスト」（手動査定側）側

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「手動査定用リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「環境査定：人的査定」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「査定結果」へ変更

「査定結果」後、「環境査定済契約申込書リスト」へ合流

1-5合流後

査定通過書類と再提出書類に分けて処理を行います。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「環境査定済契約申込書リスト」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「査定結果振分」へ変更

分岐先として2つの置き場プロセスを設置：

置き場プロセス（査定通過書類、1-6「査定通過リスト」（査定通過書類）側へ）：
プロセス名を「査定通過リスト」へ変更

置き場プロセス（再提出書類、1-7「再提出リスト」（再提出書類）側へ）：
プロセス名を「再提出リスト」へ変更

1-6「査定通過リスト」（査定通過書類）側

査定結果の処理を行います。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「査定通過リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「環境査定結果通知」へ変更

組立プロセス：
プロセス名を「契約申請」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「契約審査」へ変更

1-7「再提出リスト」（再提出書類）側

再提出の為、「環境査定済契約申込書」を「契約申込書」へ加工プロセスで変更します。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「再提出リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「再提出手続き」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「再提出」へ変更
フィードバック用で分岐条件は設定せず、「申し込み手続き」への接続を後程設定

２．医務査定部分

上図のように医務査定部分は「申し込み手続き」から分岐した健康診断書と健康状態告知書の送信、機械や人による医務査定から成ります。査定結果の取り扱い部分はフィードバック部分と同時に次のブロックで取り扱います。

2-1健康診断書処理側

健康診断書のスキャンを行った後、データの入力を行うようプロセスを配置します。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「健康診断書リスト」へ変更

作業プロセス：
プロセス名を「健康診断書コピー・郵送」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「スキャナ入力」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「データ入力」へ変更

置き場プロセス：
プロセス名を「健康診断書リスト」へ変更

組立プロセス：
プロセス名を「医務査定」へ変更

2-2健康状態告知書処理側

健康状態告知書はデータ送信の処理を行います。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「健康状態告知書リスト」へ変更

作業プロセス：
プロセス名を「健康状態告知書データ送付」へ変更

置き場プロセス：
プロセス名を「健康状態告知リスト」へ変更
「医務査定」へ接続し、合流

2-3合流後

健康診断書（データ）と健康状態告知書を合わせて医務査定を行います。医務査定も環境査定と同様に自動査定と人的査定に振り分けます。

組立プロセス（再掲）：
プロセス名を「医務査定」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「医務査定：機械判定」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「査定振分」へ変更

分岐先として2つの置き場プロセスを設置：

置き場プロセス（自動査定側、2-4「自動査定用リスト」（自動査定側）側へ）：
プロセス名を「自動査定用リスト」へ変更

置き場プロセス（手動査定側、2-5「手動査定用リスト」（手動査定側）側へ）：
プロセス名を「手動査定用リスト」へ変更

2-4「自動査定用リスト」（自動査定側）側

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「自動査定用リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「医務査定：機械査定」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「査定結果」へ変更

置き場プロセス：
プロセス名を「医療査定済リスト」へ変更

2-5「手動査定用リスト」（手動査定側）側

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「手動査定用リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「医務査定：人的査定」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「査定結果」へ変更
「医療査定済リスト」へ接続し合流

2-6合流後

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「医療査定済リスト」へ変更

以下は分岐プロセス「査定結果振分」へ接続しますが、詳細は次の節で解説します。

３．医務査定部分の最下流（査定結果の取り扱い）部分の構築とフィードバックの設定

上図のように、「医療査定済リスト」より先の査定結果の取り扱い部分とフィードバック部分を配置し設定します。査定結果は「査定通過リスト」と「再提出リスト」の2ルートに分岐し、それぞれフィードバックを利用して「査定通過リスト」側は「契約申請」へ、「再提出リスト」側は「申し込み手続き」へ接続します。

3-1査定結果振分

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「医療査定済リスト」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「査定結果振分」へ変更

分岐先として2つの置き場プロセスを設置：

置き場プロセス：（3-2「査定通過リスト」側へ）
プロセス名を「査定通過リスト」へ変更

置き場プロセス：（3-3「再提出リスト」側へ）
プロセス名を「再提出リスト」へ変更

3-2「査定通過リスト」側

査定結果の処理を行います。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「査定通過リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「医務査定結果通知」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「医務査定結果提出」へ変更
フィードバック用で分岐条件は設定せず、「契約申請」への接続は後程設定

3-3「再提出リスト」側

再提出の処理の為、「医務査定済申込書」を分解プロセスを使って「健康診断書」と「健康状態告知書」へ変更します。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「再提出リスト」へ変更

分解プロセス：
プロセス名を「再提出手続き」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「再提出」へ変更
フィードバック用で分岐条件は設定しない、接続は後程解説

*フィードバックの設定

今回のモデルでは以下の3つのフィードバックを設定する必要があります。

環境査定の「再提出」と医務査定の「再提出」：最上流の「申し込み手続き」への接続
「医務査定結果提出」：上流に位置している「契約申請」への接続

ここでは「再提出手続き」後の設定を例にフィードバックの設定方法を解説しつつ、設定しましょう。まず、フィードバックを作りたい「再提出手続き」の後に上図のように分岐プロセス「再提出」を配置します。

次に、分岐プロセスの「+」ボタンを押すと、下流に配置するプロセスの一覧と共に「既プロセスに接続」ボタンが表示されるのでこれをクリックします。

ボタンを押すと、接続可能なプロセスの一覧が表示されます。この時他のプロセスと異なり、分岐プロセスでは上流側のプロセスを選択することが可能です。

上流側のプロセスを選択するとフィードバックを意味する点線矢印が設置され、上流側にパーツを流すことが可能になります。
ここでは「申し込み手続き」を選択しパーツを最上流まで戻すことで、書類の再提出を実装しましょう。
*下流側の既プロセスに接続した場合は通常の実線矢印となります。
*接続先を間違えた場合は分岐プロセスに表示される解除ボタンで一旦削除してください。

上記と同様に以下の2つのフィードバックも設定します。

「再提出」：最上流の「申し込み手続き」への接続
「医務査定結果提出」：上流に位置している「契約申請」への接続

４．審査部分

上図のように、「契約申請」以降に査定書類の収集と契約審査、審査結果の提出部分のプロセスを配置し設定します。「審査結果振分」で「契約成立」と「契約不成立」の2つのルートへ分岐します。「契約成立」側に審査合格書類を分けて契約書を送付する処理、「契約不成立」側は契約不成立の処理を行います。

4-1契約審査

組立プロセス（再掲）：
プロセス名を「契約申請」へ変更

検品プロセス：
プロセス名を「契約審査」へ変更

分岐プロセス：
プロセス名を「審査結果振分」へ変更

分岐先として2つの置き場プロセスを設置：

置き場プロセス：（4-2「契約成立リスト」側へ）
プロセス名を「契約成立リスト」へ変更

置き場プロセス：（4-3「不契約成立リスト」側へ）
プロセス名を「契約不成立リスト」へ変更

4-2「契約成立リスト」側

成立した契約書類の処理を行います。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「契約成立リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「契約成立」へ変更

作業プロセス：
プロセス名を「連絡」へ変更

出荷プロセス：
プロセス名を「契約書送付」へ変更

4-3「不契約成立リスト」側

パーツ名を「審査落契約書」へ変更する処理を加工プロセスで行います。

置き場プロセス（再掲）：
プロセス名を「契約不成立リスト」へ変更

加工プロセス：
プロセス名を「契約不成立」へ変更

出荷プロセス：
プロセス名を「契約不成立」へ変更

以上で配置は終了です。